
2025年9月26日下午,由深圳市律師協(xié)會(huì)婚姻家事法律專業(yè)委員會(huì)主辦、北京中銀(深圳)律師事務(wù)所承辦的“家族財(cái)富傳承法律工具組合策略”業(yè)務(wù)交流會(huì)在中銀深圳法治天下大會(huì)議室成功舉辦。
深圳市律師協(xié)會(huì)婚姻家事法律專業(yè)委員會(huì)委員王靜律師,擔(dān)任本次交流會(huì)的主持人。王律師表示家族信托擅長(zhǎng)資產(chǎn)隔離與長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃,民事信托具備靈活適配與普惠服務(wù)優(yōu)勢(shì),遺囑信托與股權(quán)信托則在實(shí)現(xiàn)基業(yè)定向傳承、保障長(zhǎng)期穩(wěn)定方面發(fā)揮關(guān)鍵作用,但單一傳承工具往往存在功能局限。基于此,本次交流會(huì)特邀三位嘉賓,分別圍繞上述核心工具展開專題分享。
深圳市律師協(xié)會(huì)婚姻家事法律專業(yè)委員會(huì)主任李瑋律師發(fā)表開場(chǎng)致辭。李律師表示隨著業(yè)務(wù)實(shí)踐的不斷深入,愈發(fā)認(rèn)識(shí)到信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域所蘊(yùn)含的專業(yè)價(jià)值與市場(chǎng)潛力,家族財(cái)富傳承需要多維度資源整合,打破單一服務(wù)壁壘,實(shí)現(xiàn)“1+1>2”的服務(wù)效果,希望參會(huì)者能通過(guò)本次交流會(huì)拓寬視野、學(xué)有所獲。
首位分享嘉賓為國(guó)投泰康信托有限公司前海家族辦公室副總經(jīng)理?xiàng)钗谋蛳壬罱?jīng)理是我國(guó)首批家族信托業(yè)務(wù)從業(yè)者,個(gè)人主導(dǎo)并落地的家族信托項(xiàng)目近千單,擁有豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn),其本次分享主題為《資產(chǎn)保全新棋局:高凈值人士信托戰(zhàn)略布局》。楊經(jīng)理從財(cái)富傳承過(guò)程中的繼承風(fēng)險(xiǎn)切入,強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)提前規(guī)劃的重要性,隨后系統(tǒng)介紹家族信托的核心功能與運(yùn)作邏輯。楊經(jīng)理指出,保險(xiǎn)金信托在延續(xù)家族信托財(cái)產(chǎn)隔離、有序傳承等核心功能的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步融入了保險(xiǎn)所具有的人身保障與財(cái)務(wù)杠桿優(yōu)勢(shì),能夠以較低資金門檻實(shí)現(xiàn)高效的財(cái)富傳承安排,是一種更具普惠性和適配性的信托形式,他詳細(xì)講解了保險(xiǎn)金信托1.0模式、2.0模式的差異與適用場(chǎng)景,并結(jié)合“保險(xiǎn)金信托+遺囑”“保險(xiǎn)金信托+養(yǎng)老信托”“保險(xiǎn)金信托+慈善捐贈(zèng)”“保險(xiǎn)金信托+特殊需要信托”等多元化服務(wù)模式,輔以具體的客戶畫像與服務(wù)亮點(diǎn),清晰展示了信托在融合多類法律工具、應(yīng)對(duì)復(fù)雜傳承需求方面的獨(dú)特價(jià)值與實(shí)操路徑。
第二位分享嘉賓為泰和泰(深圳)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人張運(yùn)云律師,其分享主題為《民事信托——優(yōu)勢(shì)日益明顯的家族財(cái)富傳承工具》。張律師圍繞民事信托的“廬山真面目”、民事信托的十大優(yōu)勢(shì)、民事信托的落地三部分展開分享,并以國(guó)內(nèi)信托第一案為引,分享了相關(guān)實(shí)務(wù)思考,包括法院對(duì)民事信托的司法態(tài)度、遺囑信托在實(shí)際操作中的難點(diǎn)、民事信托的終止條件及其未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)等議題,并進(jìn)一步探討了民事信托業(yè)務(wù)對(duì)律師專業(yè)發(fā)展的影響。張律師強(qiáng)調(diào),民事信托作為一種靈活普惠的傳承工具,適用于不同類型家庭,是婚姻家事非訴業(yè)務(wù)中一片值得深入開拓的藍(lán)海。
第三位分享嘉賓為深圳市律師協(xié)會(huì)婚姻家事法律專業(yè)委員會(huì)主任、北京中銀(深圳)律師事務(wù)所婚姻家事及財(cái)富傳承專業(yè)委員會(huì)主任李瑋律師,其分享主題為《遺囑信托與股權(quán)信托》。李律師首先簡(jiǎn)要介紹了信托的分類及相關(guān)法律規(guī)定,進(jìn)而系統(tǒng)介紹了遺囑信托的定義、設(shè)立條件與執(zhí)行流程,重點(diǎn)闡述了通過(guò)遺囑設(shè)立的信托財(cái)產(chǎn)如何實(shí)現(xiàn)有效管理以及財(cái)產(chǎn)如何由委托人轉(zhuǎn)移至受托人等關(guān)鍵問(wèn)題,并提出具有實(shí)操性的建議,包括在遺囑中明確指定遺囑執(zhí)行人、設(shè)立信托監(jiān)察人(保護(hù)人)、審慎評(píng)估受托人的專業(yè)能力與道德風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)設(shè)受托人變更機(jī)制、引入第三方資產(chǎn)托管等等。最后,李律師分享了股權(quán)信托的基本概念、適用場(chǎng)景與核心優(yōu)勢(shì),深入剖析了典型的股權(quán)信托架構(gòu)設(shè)計(jì),并指出在設(shè)立過(guò)程中需重點(diǎn)關(guān)注的若干問(wèn)題,如企業(yè)控制權(quán)安排、稅收籌劃與合規(guī)優(yōu)化、信托財(cái)產(chǎn)登記要求等,為參會(huì)人員提供了系統(tǒng)而實(shí)用的業(yè)務(wù)參考。
本次交流會(huì)聚焦于家族財(cái)富傳承領(lǐng)域的前沿法律工具,通過(guò)三位嘉賓對(duì)家族信托、保險(xiǎn)金信托、民事信托、遺囑信托與股權(quán)信托的系統(tǒng)梳理與案例剖析,向與會(huì)人員展示了各類信托工具的適用場(chǎng)景與核心優(yōu)勢(shì),不僅深化了與會(huì)者對(duì)各種信托工具組合運(yùn)用的理解,也展現(xiàn)了家族財(cái)富傳承領(lǐng)域的廣闊前景,為律師把握市場(chǎng)機(jī)遇提供了重要啟發(fā)。
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